home *** CD-ROM | disk | FTP | other *** search
/ AOL File Library: 4,101 to 4,200 / aol-file-protocol-4400-4101-to-4200.zip / AOLDLs / Business Management / QCD_ V1.05 Credit Reporting S / QCDDEMO.exe / CREDIT.MAN < prev    next >
Text File  |  1995-09-28  |  13KB  |  309 lines
  1.  
  2.  
  3.  
  4.  
  5.  
  6.                             QuickCredit Deluxe
  7.                (c) 1993 First & Last Combined Services, Inc.
  8.                       11020 Audelia Rd. Suite C209
  9.                             Dallas, Texas 75243
  10.                            All Rights Reserved.
  11.  
  12.  
  13.  
  14.  
  15.  
  16.  
  17.             Read the file credit.lic BEFORE using the program.
  18.                        
  19.                            
  20.                            QuickCredit Deluxe
  21.  
  22. The QuickCredit Deluxe program allows you to add, maintain and process
  23. your consumer credit accounts for reporting to Equifax, Trans Union and
  24. TRW.  QuickCredit Deluxe utilizes most of the Metro format, the current
  25. industry standard for reporting credit accounts.  QuickCredit Deluxe is as
  26. user friendly as possible while, at the same time, retaining the high
  27. degree of functionality and flexibility provided by the Metro format.  We
  28. hope you find QuickCredit Deluxe easy to both learn and use. On-line help
  29. is available in almost every area of the program.
  30.  
  31. Your QuickCredit Deluxe program is encoded with the data from your
  32. Software Registration and Initialization Information.  This encoding
  33. identifies your data to the credit bureaus.
  34.  
  35. When you write records to disk(s) you MUST send the disk(s) to the
  36. appropriate bureau for processing. This is required because QuickCredit
  37. Deluxe maintains certain Metro format criteria in the "background" to
  38. which you have no access.
  39.  
  40. While saving records to disk, QuickCredit Deluxe compiles your data into
  41. metro-formatted files.  This process allows you to pack approximately
  42. 3,500 records on one 1.2mb disk.  Each disk that is written has a header
  43. record followed by your consumer accounts.  The header record identifies
  44. you to the bureaus and indicates the volume number for each disk.
  45.  
  46. You are probably required to mark your disk(s) in a particular manor for
  47. each credit bureau.  We recommend you contact your credit bureau
  48. representatives for the proper procedures required. In addition,  we
  49. strongly recommend the following procedures:  keep some sort of journal of
  50. the date and number of disks that you send to EACH BUREAU for processing;
  51. backup your ENTIRE QuickCredit Deluxe sub-directory after EACH write to
  52. disk that you make; copy the files from the disks after QuickCredit Deluxe
  53. has saved your data to a backup, bureau-specific, sub-directory; and
  54. finally, keep at least three of your MOST previously processed disk
  55. batches that you receive back from EACH bureau.  Following these
  56. procedures will provide both tracking and data integrity should adverse
  57. conditions occur.
  58.  
  59. First & Last realizes that some creditors will have more records than can
  60. be possibly entered manually into QuickCredit Deluxe.  With this
  61. realization, First & Last can pre-load QuickCredit Deluxe with a
  62. creditor's data.  The data MUST contain certain items of information from
  63. each and every account for this process.  First & Last does charge for
  64. this service.  If you are interested in having First & Last provide this
  65. data manipulation and loading service, contact Technical Support at (214)
  66. 343-6784 and ask for QuickCredit Deluxe pre-loading information.
  67.  
  68. Once again, we hope you find that QuickCredit Deluxe is easy to learn and
  69. use, and that it meets your requirements for tracking and reporting your
  70. consumer credit account information to the bureaus to which you subscribe.
  71. If you have any comments or suggestions, please write to:
  72.  
  73.                          First & Last Combined Services, Inc.
  74.                          Attention: QCD Product Development
  75.                          Post Office Box 551106
  76.                          Dallas, Texas  75355-1106
  77.                    
  78.  
  79.                    QuickCredit Deluxe Installation
  80.  
  81. To install QuickCredit Deluxe begin from a DOS prompt.  Place the original
  82. disk in the appropriate drive.  Switch to the drive containing the factory
  83. disk, usually "A:" and ENTER.  To continue, type "INSTALL X:" and press
  84. ENTER (X is the destination drive. ie. "INSTALL C:" or "INSTALL D:").
  85. Install will place QuickCredit Deluxe into a directory called "CREDIT" on
  86. the destination drive.  To run QuickCredit Deluxe type "CD\CREDIT" press
  87. ENTER , then "CREDIT" press ENTER.
  88.  
  89. Once the program is loaded, you will be prompted to verify the system
  90. date.  If the date is correct, press ENTER.  If the date is incorrect,
  91. enter the correct date and press ENTER.  You will then see the Main Menu.
  92. From here all facets of QuickCredit Deluxe can be accessed.  Main Menu
  93. options are:
  94.  
  95.            1. Add / Edit Records         4. View Database Size
  96.            2. Create Agency Disks        5. Verify Working Date
  97.            3. Print Entire Database      6. About Program
  98.  
  99. Menu items can be selected by either using the direction arrows to
  100. highlight the desired item and pressing ENTER or by simply typing the
  101. number preceding each item.
  102.  
  103. Add/Edit Records
  104.  
  105. This selection allows you add, modify, delete, browse, search, and print
  106. individual accounts.  After choosing this option you will be placed at the
  107. record display screen.  If there are no records in the database, a warning
  108. beep will sound and a message will display at the bottom of the screen.
  109. Curser control keys and editing option function keys are listed at the
  110. bottom of the display.  Some fields require information to be entered
  111. before you are allowed to exit the field.  These fields are indicated with
  112. an asterisk (*) in the Field Layout section of this Manual.
  113.  
  114. Create Agency Disks
  115.  
  116. This selection displays an Agency Options Menu that lists the three credit
  117. bureaus.  After you select an agency, QuickCredit Deluxe will prompt you
  118. for the following Agency Disk Data:
  119.  
  120. TAPE ID- Eight digit control number you use for tracking purposes.
  121. ACTIVITY DATE - Most recent update date the accounts in MMDDYY format.
  122. DATE OF STUDY - Date your study is complete in MMYY format.
  123. REVISION DATE - Last date reporting procedure was revised in MMYY format.
  124. DATE CREATED - QuickCredit Deluxe will enter the system date as default.
  125.  
  126. Once this information is completed, QuickCredit Deluxe will prompt you for
  127. the disk drive to which you wish to write.  Before choosing a drive, make
  128. sure that there is a clean, formatted disk in the drive.  QuickCredit
  129. Deluxe will then write ALL records to the floppy disk for transport to the
  130. specific bureau you have selected.  If you have more records than will fit
  131. on one disk, QuickCredit Deluxe will prompt you for additional disk(s)
  132. until all records have been written to file.
  133.  
  134.  
  135. Print Entire Database
  136.  
  137. This selection will send your entire database to your LPT1 printer with
  138. three records printing per page.  Make sure that your printer is on-line
  139. and has sufficient paper before choosing this option.  You will find that
  140. the account information is arranged in an easy to read format.
  141.  
  142. View Database Size
  143.  
  144. This reports the number of records that your database contains.  If you
  145. choose this option while there are no records, a warning beep will sound
  146. and a message will be displayed at the bottom of the screen.
  147.  
  148. Verify Working Date
  149.  
  150. This selection allows you to verify or correct the system date.  The
  151. system date must be the correct date that you are accessing or adding
  152. files to QuickCredit Deluxe.
  153.  
  154. About the Program
  155.  
  156. This displays the version number of the QuickCredit Deluxe that you are
  157. currently using.  Please have this number ready before calling for
  158. Technical Support.
  159.  
  160. Searching
  161.  
  162. To search for individual records in your database, chose F8 after
  163. selecting the Add/Edit Records from the Main Menu.  You will be given the
  164. following options:
  165.  
  166. Search on name index - Choose this index option to search for records by
  167. the customer's name.  If an exact match is not found, the next customer in
  168. alphabetic order will be displayed.
  169.  
  170. Search on account index - Choose this index option to search for records
  171. by account number.  If an exact match is not found, the current account
  172. will remain on the screen.
  173.  
  174. Search on SSN index - Choose this index option to search for records by
  175. social security number.  If an exact match is not found, the current
  176. account will remain on the screen.
  177.  
  178. Search on Record # index - Choose this index option to search for records
  179. by "record number".  If an exact match is not found, the current account
  180. will remain on the screen.
  181.  
  182. Field Layout
  183.  
  184. Following is a list and description of the fields in the database.  This
  185. and more information can be accessed by pressing F1 while the cursor is in
  186. the field.
  187.  
  188. Record # - Automatically assigned to each record as it is added.
  189.  
  190. *Last Name - Enter customer's last name.
  191.  
  192.  
  193. *First Name - Enter customer's first name.  No prefixes (Mr, Mrs, etc.).
  194.  
  195. Middle  - Enter customer's middle initial.
  196.  
  197. Generation - Pick from the available selections.
  198.  
  199. SSN - Enter customer's social security number.
  200.  
  201. DOB - Enter customer's date of birth.  Use MMDDYY format.
  202.  
  203. Age - QuickCredit Deluxe figures the customer's age from the system date.
  204.  
  205. Phone # - Enter customer's area code and phone number.
  206.  
  207. Route - If rural route, enter the route number here.
  208.  
  209. Box - If rural route with box, or p o box, enter box number.
  210.  
  211. *Address Line #1 - Type block number, street name and unit number.  In
  212. example: 1001 Main #100.
  213.  
  214. Address Line #2 - Use only if needed, otherwise leave blank.
  215.  
  216. *City - Enter city name for address , do not abbreviate.
  217.  
  218. *State - Enter postal code for the state.  F1 for help.
  219.  
  220. *Zip - Enter zip code.  Accepts US and Canadian zip codes.
  221.  
  222. +4 - Enter the Plus-4 extension for US zip codes, if available.
  223.  
  224. Owns/Rents - Pick from the available selections.
  225.  
  226. *Account # - Enter customer's unique account number.
  227.  
  228. Client Name - If collection account, the name of the original creditor.
  229.  
  230. *ECOA - Pick from the available selections.
  231.  
  232. *Terms - Pick from the available selections.
  233.  
  234. *Interest Rate - Pick Fixed or Variable.
  235.  
  236. *Description - Choose the appropriate code from the F1 help list.
  237.  
  238. *Length - See the F1 help box for information.
  239.  
  240. Date of Occ - Date of most recent activity.  Use MMDDYY format.
  241.  
  242. Opened - Date that account originally opened.  Use MMDDYY format.
  243.  
  244. Last - Date of last customer payment.  Use MMDDYY format.
  245.  
  246. Closed - If closed, Date that account was closed.  Use MMDDYY format.
  247.  
  248. Cred. Limit - Customer's credit limit.  Whole dollar amounts only.
  249.  
  250.  
  251. High Cred - F1 for help in figuring highest credit based on account terms.
  252. Whole dollar amounts only.
  253.  
  254. Month Pmnt - Scheduled monthly payment.  F1 for help in figuring payments
  255. based on account terms.  Whole dollar amounts only.
  256.  
  257. Curr Bal - Current balance of account.  Whole dollar amounts only.
  258.  
  259. Amt Pst Due - Total principle amount past due.
  260.  
  261. Pmnts Past Due - Number of payments currently past due.
  262.  
  263. Months Reviewed - Number months reviewed to complete delinquency fields.
  264.  
  265. 30 - Number of payments 30 to 59 days late during months reviewed.
  266.  
  267. 60 - Number of payments 60 to 89 days late during months reviewed.
  268.  
  269. 90 - Number of payments 90 or more days late during the months reviewed.
  270.  
  271. *Curr Status - Choose the appropriate code from the F1 help list.
  272. Collection Agency accounts may only use Status Codes 04, 62, and 93.
  273.  
  274. Special Comments - Displayed via the F1 help box.  If used, will take
  275. precedence over Status code.  Current Status above is mandatory.
  276. *Activity Type - Normally set automatically.  You may override.
  277.  
  278. * Mandatory Field.  Field requires data.  After entering a mandatory field 
  279. you may not proceed until this field has data placed in it.  For example,
  280. it you have misspelled the City name and have already pressed enter to go
  281. to the State field.  You must type in the state before you can go back to
  282. the City field.
  283.  
  284. It is recommend that you obtain a copy of Trans Union's Guide to the Metro
  285. Format for Consumer Credit Reporting (TUMETFMT.UG.0/4, August, 1993).  
  286. This guide provides additional field formatting information that may 
  287. improve your ability to report consumer accounts correctly.  Your credit 
  288. bureau representative will also be invaluable in informing you how to 
  289. report your consumer accounts.
  290.  
  291. Available Codes
  292.  
  293. ECOA - ASSOCIATION CODES:   0   1   2   4   5   6   7   T   X   Z
  294.  
  295. TERMS - PORTFOLIO TYPES:  O  R  I  M  C
  296.  
  297. DESCRIPTION - ACCOUNT TYPES:    00  01  02  03  04  05  06  07  08  10  11  
  298. 12  13  15  17  18  19  20  22  23  25  26  27  29  30  31  34  37  43  47  
  299. 48  50  65  66  67  68  69  70  71  72  73  74  77  78  85  87  89  90  91  
  300. 93  94  95  0A  1A  2A  3A  5A  6A  7A  8A  9A
  301.  
  302. CURRENT STATUS - ACCOUNT STATUS:   03   04   05   10   11   13   21  61   
  303. 62   63   64   65   66   67   68   69   71   78   80   82   83   84  85   
  304. 86   87   88   89   91   92   93   94   95   96   97   98
  305.  
  306. SPECIAL COMMENTS:    B    C    D    E    F    H    I    L    M    N    O    
  307. P    R    S    V     X    Z    AB   AC   AF   AG   AH   AI   AJ   AK   AL
  308. AM   AN   AO   AP    AR   AS   AT
  309.